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和訊315|和訊金融曝光臺“律師答維權者問”答案匯總

2017-03-22 15:28:51 和訊網 

  今天(3月22日)和訊315金融曝光臺直播室邀請到了北京知名律師為大家進行了第一場維權問題解答直播,在直播過程中我們收到了很多用戶的問題,現將問題整理匯總如下,供各位投訴者參考使用。

  1、投訴者:與平臺簽了單方協議,補償一部分,這樣的還可以繼續嗎?

  律師:這種情況要看所簽訂的和解協議的具體內容。一般來說,這類和解協議中含有以下內容:一、投資者認可交易合法有效。二、平臺或會員單位補償一定比例的交易資金。有的是以人道主義援助方式,有的平臺還創設了人道主義貸款方式。支付方式上有一次性的也有分期的。三、投資者獲得賠償後,放棄追究平臺或會員單位的法律責任。這種協議在總體上是有效的。如果投資者認為這種協議是威脅簽訂的,應當提供充分的證據,並在一年的除斥期間內行使撤銷權。投資人簽署了上述文件,會被相關人民法院認定為有效文件。當事人可能根據這些有效補償協議獲得了部分的賠付。

  但這類協議中可能性有一些條款是無效的,例如:要求投資者放棄行政投訴、報案、民事起訴,這種條款剝奪了當事人的合法權利,是無效的。

  當然,還有一些和解協議中只要求受害人放棄對其中某一個主體(例如交易所)而未放棄對另一主體(如會員單位、代理商,反之亦然)的民事權利,則當事人仍然可以就剩余部分主張權利。因此,在法律上是否可以繼續主張權利,應當根據協議的具體內容以及履行情況進行分析。

  2、投訴者:王律師好,我想請您幫我回答這麽幾個問題:

  ①怎麽確認自己做的平臺有沒有資質做原油?

  ②如果有秘密協議賠償了很少的一部分是不是可以繼續追回損失?秘密協議是要求我不再維權且伸張,如果有的就要賠償他們100萬?我是否可以繼續維權?

  ③什麽方式維權是最佳有效方法。

  律師:1.根據商務部新聞發言人沈丹陽的答復:目前沒有批準任何一家交易平臺做原油。

  2.要看簽訂協議的具體內容。如果當事人達成了賠償協議,建議遵守賠償協議的約定,畢竟要有契約精神。

  3.合法的維權途徑有:行政投訴、民事起訴、刑事控告等。每種方式均有其優缺點,沒有哪個是最佳的或者最差的。受害人應當綜合判斷,選擇一種對自己有利的方式。在窮盡其他途徑均無效果後,逼上法庭往往是許多當事人最後的選擇。

  另外,目前有一些省份(如江西)的法院對該類交易的審理態度比較堅決,投資者取得勝訴判決相對容易一些。一些省份由於交易場所勢力和影響較大,當地司法屈從於地方勢力,投資者就難以勝訴了。要根據具體情況進行分析。

  3、投訴者:如果一直堅持全額,達不成協議,立案了,還能追回嗎?就怕平臺關門後不在處理相關投訴和賠償問題。

  律師:刑事途徑的缺陷:

  ①案件立案難。許多投資者報案不被受理。理由通常是:單個或多個投資者虧損數額不到30萬,達不到法定追訴標準;受害人在本地公安機關報案,但本地公安機關認為不便管轄,告知受害人到交易平臺所在地公安報案;受害人到平臺所在地公安報案,被告知通過法院解決。

  ②公安部門沒有認定某種交易是否為期貨交易的職能。根據國家機關職責權限的劃分,認定某種交易是否構成期貨交易的認定權限在證監部門。公安部門在查處此類案件的過程中,需要向證監部門征詢,由證監部門得出認定結論,才能作出定性。而證監部門從受理認定申請到展開調查、作出結論,需要核實大量的材料,是一個漫長的過程。

  ③案件涉及多個銀行、支付平臺,往往是跨省甚至跨境,查處成本高,難度大。

  ④贓款發還遙遙無期。在已經查處過的維財案等非法經營案中,相關部門認為投資者參與對賭交易也存在過錯,因此,被凍結的資金被罰沒,並未向投資者發還。

  ⑤即便有贓款發還程序,由於受害人眾多,單個投資者能分配到的部分也會被攤得非常稀薄。

  因此,刑事途徑對受害人而言,存在諸多不確定因素,挽回損失的可能性極低。

  4、投訴者:證監局第3次整頓初衷是好的,也給了受騙者一次機會。但是從省到各地投訴舉報各職能部門效果沒有,涉嫌地方保護嫌疑。各地報案立案難。怎麽樣能找到一個行之有效的突破口。

  律師:一、目前國內法院民事案實行登記制,基本上不存在立案難度。

  二、交易平臺從設立時就註冊在交易所老板與地方政府關系(公安、金融辦、證監、工商、稅務)比較好的地方,能夠做大做強的交易場所往往具有保護傘。許多受害人難以立案深層次的根源在此。

  如果受害投資者多次向公安部門請求立案均未得到應有的回應(受案回執、立案通知書),那麽,應當向警務督查部門逐級反映到公安部,引起公安部的關註和重視。

  5、投訴者:會員單位如果破產,對我們拿回損失會產生什麽樣的影響?

  律師:目前實踐中發現大量交易所和會員單位虛假註資,根據最高人民法院最新的司法解釋,在案件勝訴後可以追責到公司股東。這些公司很少進入破產程序的,許多公司是悄然註銷或被吊銷。如果真的破產了,投資者的損失就難以追回了。

  6、投訴者:吉林國際商品交易中心有限公司是省政府批文成立的,2016年8月前後,偷偷設立了一個叫郵幣卡茶葉交易平臺,吉林延邊州回應稱“該平臺將於2017年5月底關閉”。面對這種情況,我們該怎麽辦?

  律師:認為遭受損失的當事人可以及時向公安機關進行刑事控告,請求公安機關凍結涉案資金;也可以提起民事訴訟,並請求人民法院進行財產保全,凍結被告的財產。根據最高人民法院關於執行的新的司法解釋,這類公司如果註冊資金不到位的,在執行程序中可以追加股東為被執行人。

  7、投訴者:能否評價一下寧夏銀匯貴金屬交易中心這個平臺?

  律師:曾經有投資者向我所反映過這個平臺"現貨"的交易機制。其上市的貴金屬交易品種與其他交易平臺的電子盤機制比較類似。其交易模式涉嫌采取做市商機制,以對衝平倉方式進行了結,允許投資者在五日內了結訂單,上述操作機制是不符合監管規定。但是這個公司註冊在寧夏,對投資者而言,存在路途遙遠、當地司法環境不明、司法維權成本過高等問題。

  8、投訴者:律師您好,我想請問下對青島九州郵幣卡已立案後怎麽民事訴訟追回款項?

  律師:您沒有講清楚是民事立案還是刑事立案,所以我無法判斷。

  9、投訴者:我是甘肅西瑞大宗交易平臺的受騙者,我損失了十幾萬元,今天我和其它受騙者集體去到蘭州甘肅西瑞交易中心當地公安局去立案,我應該註意哪些問題?

  律師:一、請準備好一份書面的控告文件。二、請準備好證據材料,並編好目錄,詳細說明每份材料的證明對象。三、記下接訪警官的警號,要求公安機關給出有編號 的《受案回執》。以備公安機關不作為時可以向上投訴和反映。四、應當書面請求公安機關對涉案資金采取凍結措施。五、請遵守公共秩序,合理合法維權。

  10、投訴者:我要求上文申江依法增加賠償我受到的損失,增加賠償的金額為購買郵幣卡價款的三倍。

  消費者權益保護法第五十五條規定:經營者提供商品或者服務有欺詐行為的,應當按照消費者的要求增加賠償其受到的損失,增加賠償的金額為消費者購買商品的價款或者接受服務的費用的三倍。是否可以,敬請王大律師賜教.謝謝!

  律師:我認為您關於三倍的請求不會得到法律支持。只有在有效的交易中被證明存在欺詐行為,才可能導致向消費者的三倍賠償。而如果交易被認定為非法和無效,則采取的是返還或賠償損失,不會產生懲罰性賠償金。

  11、投訴者:王律師您好,我是湖南聯合商品交易平臺的郵幣卡受騙者,對於湖南聯合沒有政府的批文從事郵幣卡交易,誘騙不明真相的受騙者,致使很多受騙者損失慘重,有的甚至血本無歸,而前些日子有和我一樣的好多平臺受騙者去當地維權,卻被當地相關政府部門踢皮球,遲遲不給答復,請問您我們該如何正當給維權?

  律師:我不清楚您找了哪些部門。如果想追回經濟損失,能夠采取強制措施的部門為公安機關或人民法院。您可以向公安機關提起刑事控告;也可以向人民法院依法起訴,或者根據約定的仲裁方式申請仲裁。

  12、投訴者:關於吉林國際的郵幣卡案,我們上海已經聯合30多人,都已報案,立案進度不一,如何才能做到讓公安局並案偵查?具體我們能做什麽?

  律師:可以向受理案件的公安機關反映情況,由公安機關內部協調解決。當事人應當積極向警方提供上當受騙的有效證據,並提供相關線索。無論哪個公安機關受理案件,均應及時請求公安機關凍結涉案資金,防止對方卷款跑路。

  13、投訴者:王律師,我被青島九州郵幣卡騙了108萬元,現在已立為特大詐騙案。如何能快速追回被騙的錢。請指點,謝謝!

  律師:如果公安機關已正式立案,應當積極和公安機關聯系,請求他們及時凍結涉案資金,並出警抓捕犯罪嫌疑人。

  14、投訴者:王律師,您好,我是貴州西南大宗和四川川商商品交易中心有限公司的愛害者,我的會員單位是合肥的一家公司,現在會員單位被抓了,警方說只針對川商平臺,而貴州西南大宗平臺卻不管,我們的資料也提交了的,這種情況我們該怎麽辦呢?

  律師:當事人可以向人民法院提起民事訴訟。目前北京西城法院和海澱區法院都受理了以貴州西南大宗公司為被告的案件,正在審理中。有投資者也在成都法院提起了對川商商品交易中心的訴訟,案件也在審理中。四川的內江、樂山、綿陽等地的基層法院均已對類似的民事案件作出過對投資者有利的實體判決。

  2016年8月30日,就四川川商商品交易中心的違法違規問題,鶴新副省長批示:請成都市抓緊研究相關措施,妥善處理,防止風險擴散,釀成大禍(對川商交易中心進行評估)。

  同日,滕中平副秘書長批示:建議成都市切實落實屬地監管責任,對信訪反映的川商商品交易中心違法違規問題引起高度重視,及時調查處理,妥善化解集訪問題,處置情況及時報省清理整頓各類場所領導小組。

  15、投訴者:王律師:您好!我是西北大宗受騙客戶,我找了當地的知名媒體總編朋友,但是他讓我準備律師用於打官司的證據拿著幫忙找平臺采訪報道為由幫忙要錢,您認為這些證據包括哪些內容?

  律師:一是關於涉案交易機制非法的證據。主要包括:交易規則、成交記錄。這些交易規則通常包括風險控制規則、價格形成規則、平倉規則、獲利機制等等。您需要證明涉案交易的標的是什麽,具有哪些特點,違反了具體的哪一條法律的規定。二是關於交易損失的證據,可以提供銀行資金流水單。但目前通過第三方支付平臺通道支付的投資者,從銀行無法打印出體現交易對手方名稱和賬號的資金流水單,需要和第三方支付平臺進行交涉。您所有的證據應當滿足呈堂的要求。在民事上,那些聊天記錄,喊單記錄,聊天室的錄像和截屏只有媒體報道的價值,基本上不會被民事法官所采信。具體的證據收集和說理您可以參考中國裁判文書網上的一些勝訴判決書。(咨詢意見,僅供參考。)

  16、投訴者:王律師您好,我是吉林國際商品交易中心的受騙者。我是去戶籍地的派出所報詐騙案的,拿了報警回執後,一個半月。到現在也說還在調查中,不能確定是否受案立案。我想問公安部有明確規定受案時間嗎?還有如果在12389舉報投訴,是舉報整個派出所有用,還是舉報接我警的民警有用,還是直接舉報所長呢?

  律師:一般來說,如果您是報非法經營罪,應當向經偵部門反映;如果是報詐騙罪,應當向刑偵部門反映。如果您向警務督查部門反映,應當直接反映當日接訪警官存在的問題。

  公安機關關於案件受理是有時間規定的:

  接報案件後,應當立即進行受案立案審查。對於違法犯罪事實清楚的案件,公安機關各辦案警種、部門應當即受即立即辦,不得推諉拖延。行政案件受案審查期限原則上不超過24小時,疑難復雜案件受案審查期限不超過3日。刑事案件立案審查期限原則上不超過3日;涉嫌犯罪線索需要查證的,立案審查期限不超過7日;重大疑難復雜案件,經縣級以上公安機關負責人批準,立案審查期限可以延長至30日。

  17、投訴者:王律師你好,我是北京大宗商品交易所的受騙者,現在我手上已沒了喊單老師的聊天記錄和交易記錄該怎麽報案?

  律師:有多位受害人向公安機關反映過這個交易所的問題,至今仍未有一起得到正式立案受理,原因在此不表。目前北京朝陽法院已受理以該交易所為被告的案件約200件,最長審理時時已超過2年,朝陽法院嚴重超期尚未判決。

  18、投訴者:老師您好,我這邊是湖南銀樓現貨商品交易有限公司,已經立案了但是警察沒什麽動靜,我想問得是要是平臺關門了我們的錢還能拿回來嗎?現在會員單位說已經停業了,經過協調只能賠償手續費占四成!還有一部分虧損不給怎麽辦?是堅持全額還是退讓拿一部分?關門後還能不能挽回損失?

  律師:關於您拿幾成損失是一個經濟問題不是法律問題。如果達成賠償協議,簽訂的協議將自己的民事權利已經完全限制,當事人的剩余損失將不會得到法律支持。

  對方關門後,當事人即便勝訴也可能遇到執行問題;所以,建議當事人務實一點,爭取提高比例,早日落袋為上策。

  19、投訴者:王律師您好,我是在渝川大宗交易市場有限公司及其會員單位打著現貨茶葉的名義被騙的,他們打著現貨的幌子行非法期貨之實,誇大盈利,曬單喊反單,與客戶對賭,平臺宣傳的三方存管根本不存在,我們的錢只要一入金就打入到平臺的帳戶上去了,所謂的喊單老師都是一幫沒有資質的業務員,從一開始騙我們進來就是說能賺多少多少點,從來沒有跟我們說過是現貨,當我們維權時又跟我們說是他們做的是現貨,是因為我們沒有提貨,請問我該如何時反駁?跟我同樣被騙的有好多人,我代表大家問一下,我們現在如何追要我們的損失?跟大宗平臺還是跟會員單位?有些人已經立案,但一直沒有進展,也有些人經過多方投訴已經追回了部分損失,但是同時也簽定了由會員單位出具的協議書,道歉書等等,上面明確寫著我們的損失跟他們無關,是我們自己操作造成的,承認我們自己多方投訴是無理取鬧,並向他們道歉等等,如果不簽字的話就連部分的錢也拿不回來,請問這應該怎麽辦?

  律師:第一,藏品交易機制是參照A股機制進行的,該交易類型不是非法期貨,您的理解不正確。第二,在投訴或刑事偵查過程中達成的賠償協議是有效的,特別是交易會員或平臺讓投資者簽署的放棄民事賠償的條款是會得到法律支持的。——即便您認為這協議不公平。第三,如果您仍然不同意這種妥協的解決方式,那麽最終裁決機關是人民法院。

  律師簡介:王德怡律師自2009年起從事貴重金屬、原油類期貨及大宗商品貿易領域的法律業務,2014年對某交易場所“現貨交易"糾紛案被中國證監會作為典型案例向社會公布,為多名投資者挽回了經濟損失。

(責任編輯:唐欣欣 HN060)
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