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“2018款”銀行業罰單已披露372張 單日最高開具逾百張

2018-02-13 02:59:15 證券日報 

  罰單新看點不少,如一家銀行因“特定目的載體投資業務未執行穿透原則”被罰

  本報記者 張 歆

  雖然很多銀行剛剛發放了2017年的年終獎,但事實上,截至2月11日,銀監會系統披露出來的2018年的罰單已經達到了372張。

  《證券日報》記者根據銀監會官網信息統計發現,2018年各地銀監局保持強監管態勢不變,對於違規收費、貸後管理失職、非標理財投資信息披露不充分等違規行為進行查處;從地域來看,各地銀監局出手頻次差異較大,部分銀監局呈現出雷霆之勢。

  此外行政處罰日期的時間分布也並不均衡,1月16日可謂獨占鰲頭“密集期”:當日,渭南銀監分局一口氣開出79張罰單,陜西銀監局也在同日開具了31張罰單。

  老毛病與新問題“從商業銀行2018年被監管處罰的案由來看,違規手法確實有套路可循,主要包括貸前調查或貸後管理失職、票據違規操作、掩蓋不良資產、亂收費用、違背國家宏觀調控政策、以貸轉存、資金挪用、資金繞路進股市等方面”,資深法律界人士對本報記者表示。

  《證券日報》記者觀察發現,從監管部門2018年以來開具的罰單來看,商業銀行原本最為突出的票據違規的占比有所減少,但是很多老毛病也依舊是痼疾難除。

  河南銀監局行政處罰信息顯示,其2018年編號從1號到6號的罰單全部聚焦於同一家國有大行,該國有大行幾家分支機構的違規行為可以說十分典型,包含了違規辦理無真實貿易背景的銀行承兌業務、貸後管理未盡職、虛增存貸款規模、信貸資金違規流入股市、違規向房地產開發企業發放流動資金貸款、對同業調查審查失職等事宜。

  河南銀監局還同時對於轄區內一家城商行的典型問題作出處罰,該城商行的違規行為除了也包括調查審查失職、虛增存貸款、信貸資金違規流入股市,還包括個人綜合消費貸款被挪用於“購房首付”、違規向借款人發放虛假按揭貸款等發生在零售業務領域事宜。

  值得一提的是,信貸資金違規進入樓市、股市近年來一直是監管重點打擊的違規行為,然而從罰單披露出來的情況來看,商業銀行的老毛病依舊會犯。

  此外,還有一些過去較少披露出來的新問題在2018年也走到臺前,其觸發罰單背後,顯示出十分明確的監管導向。

  某國有大行因“非標理財投資信息披露不充分”受罰,而一家農商行也被指“特定目的載體投資業務未執行穿透原則”,上述行為導致的罰單與2017年以來監管對資管業務穿透的要求相呼應;另一家國有大行則存在“對辦公營業場所安全管理不到位,對高管人員及工作人員的管理不到位”等問題,而銀行業的多起員工私售的飛單案件就是在銀行辦公場所內簽訂的;還有城商行被指“同業投資接受第三方金融機構信用擔保”,此類同業違規問題也是2017年以來,監管部門重點檢查和針對的行為。

  單日開出逾百張罰單

  據《證券日報》記者統計,今年以來有24個銀監會系統監管機構開具共計372張罰單。

  從今年以來監管機構(根據派出機構進行統計,與行政省市區劃略有區別)開具罰單的數量來看,陜西數量最多,為113張;其後分別是,黑龍江26張,河南22張,山西19張,吉林17張,河北共計16張,內蒙古、四川和廈門各15張,山東各14張,天津13張,江蘇、浙江各12張,湖南10張,遼寧9張,寧夏8張,廣東7張,湖北和上海各6張,甘肅、大連和貴州各4張,廣西3張,青島2張;另外,還有部分派出機構尚未披露今年開具的罰單。(下轉B2版)

(責任編輯:崔智明 HF118)
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